Отношения должника и кредитора в гражданском праве. Понятие и виды обязательств документы к банкротству

Должник и кредитор – в гражданском праве, уведомление, права и обязанности, понятие, основания прекращения, претензия, мировое соглашение

Отношения должника и кредитора в гражданском праве. Понятие и виды обязательств документы к банкротству

Чтобы грамотно вести финансовые сделки и уметь находить выход из любой сложившейся ситуации, важно знать, кто такой должник и кредитор. Два участника сделки имеют свои права и обязанности, а также способы взаимодействия. Это позволит грамотно вести финансовые дела как юридическим, так и физическим лицам.

Что это такое

Разбирая основные понятия должника и кредитора, можно выделить их отличительные особенности.

Черты кредитора:

  • предоставление конкретной суммы денег, имущества или другой ценности;
  • выступает в качестве юридического или физического лица;
  • наложение обязательства на другого лица (должника).

Отличительные черты должника:

  • могут быть одно или несколько лиц;
  • получение обязательства по возврату средств, имущества или иных ценностей заимодавцу (кредитору);
  • отсутствие возможности изменить условия соглашения и снять с себя необходимость возврата задолженности.

В гражданском праве понятие кредитора трактуется с. 307 ГК РФ. Согласно документу в качестве предмета обязательства дожника перед кредитором не обязательно выступают деньги, это могут быть выполненные работы или оказанные услуги, переданное в пользование имущество и другое.

Также к таковым обязательствам может быть отнесено отказ заемщика от определенных действий в результате выполнения конкретных соглашений. Должник может получить данный статус только на основании договора с наличием обязательных условий возвратности, срочности и платности.

Два лица, являющихся полноправными участниками конкретного соглашения, имеют определенные обязательства перед второй стороной, что является их общей отличительной чертой.

Права и обязанности сторон

Основные возможности и ограничения.

Участник сделкиПраваОбязанности
Кредитор— необходимость истребования всей суммы долга;— переуступка прав истребования третьей стороне без необходимости согласия заемщика;— соблюдение срока исковой давности;— принятие обязательств с заемщика в рамках сроков, указанных в договоре;
Должник— невыплата процентов, если кредитор не истребовал их в течение трех лет с момента возникновения долга;— передача исполнения долговых обязательств третьему лицу, если это не противоречит условиям договора;— получение информации о полной стоимости кредита.— в срок исполнить свои долговые обязательства перед кредитором

Чтобы все права и обязанности вступили в законную силу, они должны быть прописаны в договоре с наличием подписей всех участников сделки. Также данные пункты не должны противоречь законодательству РФ.

Способы взаимодействия сторон

При нежелании лица взаимодействовать с кредитором полностью или через официального представителя, необходимо направить соответствующее уведомление по форме заявления.

Кредитор обязан уведомить заемщика о переуступке прав требования третьим лицам. В обязательном порядке указываются реквизиты финансового агента, расчетный счет для перечисления средств и всех идентификационные данные.

Возможности оспаривания сделки

Может ли кредитор оспорить сделку должника для борьбы с недобросовестными действиями должника. Можно, если суметь признать сделку недействительной  и вернуть на торги незаконно проданное имущество.

Данная процедура регулируется Законом о банкротстве, Гражданским кодексом, а также разъяснениями из судебной практики Арбитражного суда.

Виды сделок, которые можно признать недействительными в процедуре банкротства:

  • платежи по договорам;
  • поручительство или залог;
  • операции с банковскими платежами;
  • мировое соглашение;
  • уплата налогов и долгов по исполнительным листам;
  • выплата заработной платы;
  • брачный договор.

Процедура банкротства подразумевает пропорциональное деление имущества между всеми кредиторами согласно выдвинутым требованиям. В противном случае решением вопроса занимается суд. Если же интересы кредитора были нарушены, то в процессе банкротства сделка может быть оспорена.

С 1 июля 2015 года Законом о банкротстве предусмотрена подача заявления не только конкурсными управляющими, но и другими любыми кредиторами. Образец заполнения заявления.

Кто такой должник и кредитор – сравнительная таблица

Сходства и различия между должником и кредитором

ДолжникКредитор
ПонятиеФизическое или юридическое лицо, имеющее обязательства перед кредитором на основании заключенного ими договор или соглашенияСторона в обязательстве, выступающая в качестве требующей стороны выполнения всех обязательств другой стороны сделки
Долг— деньги;— имущество;— действие;— услугаПросроченная задолженность по выданным обязательствам и по суммам основного долга
Экономическое определениедебиторкредитор

Основное сходство заключается в обязательном соблюдении условий заключаемого договора. Если не получается добиться мирового соглашения, то расторжение договора может происходить через суд.

Основания для расторжения сделки

При наличии серьезных нарушений со стороны заемщика, кредитором составляется претензия и направляется адресату. Образец заполнения заявления.

Документ может быть расценен по следующим следкам:

  • неисполнение денежных обязательств;
  • нарушение процесса оплаты по договору подряда;
  • доплаты страхового возмещения по ОСАГО;
  • нарушение пунктов в договоре аренды и т.д.

Если документ составлен грамотно, то это позволит решить проблемы в досудебном порядке. Также претензию можно использоваться в случае, если подача иска неизбежна, применив ее в качестве доказательств в ходе разбирательств по гражданским делам.

Прекращение обязательств по сделке возникает в том случае, если утеряны права и обязанности, обоих участников соглашения. Произойти это может в случае существования конкретного обстоятельства или наличия юридического факта, согласно которым закон прекращает данные финансовые отношения.

Основания для прекращения обязательств могут возникнуть по воле сторон или принудительно.

По воле сторонВ независимости от воли сторон
Исполнение обязательств согласно всем условиям договора (передать вещь, оказать услугу, возместить ущерб, вернуть проценты по долгу)Невозможность исполнения обязательства
Уступка прав требованияСовпадение в одном лице должника и кредитора, что предполагает невозможность построения правовой конструкции сделки
Перевод долгаСмерть гражданина, являющегося участником обязательства
Осуществление зачетаЛиквидация юридического лица
Обновление обязательств (новация)
Отказ заимодавца от своих требований (прощение долга)
Отступное (предоставление взамен предмета исполнения обязательства)
Взаимные уступки (мировое соглашение, утверждаемое судом)

В любом случае, при возникновении основания для прекращения обязательства по сделке, оно должно быть документально оформлено с соблюдением всех норм действующего законодательства. Это может быть письменный документ, расписка, договор, заключение, соглашение и т.д.

По согласованию сторон обязательство может быть прекращено в одностороннем порядке расторжения договора.

Мировое соглашение

На любой стадии долговых обязательств должник, арбитражный управляющий или конкурсный кредитор может заключить мировое соглашение. Данная процедура позволяет урегулировать любые разногласиям и прекратить производство по делу о банкротстве между должником и кредитором.

Особенности осуществления мирового соглашения:

  • определение в обязательном порядке сроков погашения должником своих обязательств в денежной форме;
  • возможность реструктуризации долга;
  • продажа имущества заемщика в счет погашения долга;
  • задержка сроков возврата долга без реализации имущества;
  • должник может сохранить свой бизнес не объявляя себя банкротом

Данная процедура направлена в первую очередь на восстановление платежеспособности должника с помощью  законных и доступных способов. Это экономический компромисс между возникшим конфликтом участников сделки.

Этапы заключения

Документ заключается в письменной форме с наличием четкого содержания и изложения всех способов и возможностей по удовлетворению требований кредитора. Четкая формулировка и постановка вопроса позволит утвердить документ.

Заключение мирового соглашения происходит в несколько этапов:

  • принятие соответствующего решения должником;
  • принятие решения на собрании кредиторов;
  • подписание мирового соглашения.

Данный документ должен быть утвержден Арбитражным судом без права изменения его содержания.

Суд может отказать, если:

  • имеется задолженность перед двумя кредиторами;
  • нарушены правила заключения документа;
  • не учтены права третьих лиц;
  • есть противоречия с нормами законодательства РФ.

Эта процедура должна быть одинаково выгодна как для всех участников финансовых отношений.

Различая понятия кредитора и должника, можно сказать, что это финансовые отношения между юридическими или физическими лицами, когда одна сторона дает, а другая берет на взаимовыгодных условиях. Возникает долговое обязательство, которое должно быть оформлено договором. Все разногласия решаются мирным путем или через суд.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Понятие кредитора в деле о банкротстве, классификация и отличительные черты кредиторов

Отношения должника и кредитора в гражданском праве. Понятие и виды обязательств документы к банкротству

Одними из ключевых участников в деле о банкротстве являются кредиторы. Данная группа участников неоднородна и подразделяется на нескольких подвидов.

Понятие кредитора в деле о банкротстве

Понятие кредитора применяется в Гражданском кодексе и Законе о банкротстве 127-ФЗ. По п. 1 ст. 307 ГК под кредитором понимается одна из сторон в обязательстве, которая может требовать от должника исполнения обязанностей. Но понятие кредитора, которое используется в законодательстве о банкротстве, несколько отличается.

Разница между кредиторами по Гражданскому кодексу и по 127-ФЗ состоит в следующем:

  1. В законодательстве о банкротстве кредиторами могут стать не только субъекты гражданско-правовых отношений, но и публично-правовых. То есть кредиторы – это те лица, перед которыми должник несет ответственность по уплате определенной денежной суммы по основаниям, которые указаны в гражданском, трудовом, налоговом и ином законодательстве.
  2. Кредитором в деле о банкротстве может стать только лицо с денежными требованиями, тогда как по ГК такие требования могут иметь и неденежный характер (например, должник должен выполнить определенную работу в пользу кредитора).

Согласно ст. 2 127-ФЗ, под кредиторами понимаются лица, которые имеют по отношению к должнику права требования по денежным и иным обязательствам. В частности, по оплате обязательных платежей, выплате выходных пособий и оплаты труда лиц, трудоустроенных по трудовому договору.

Сама процедура банкротства направлена на максимально полное погашение требований кредиторов. Пока все возможности для погашения задолженности перед ними не будут исчерпаны, процесс не завершиться.

Конкурсные кредиторы

Отдельную группу кредиторов образуют конкурсные кредиторы. Они, в отличие от остальных кредиторов, являются непосредственными участниками процесса признания финансовой несостоятельности юрлица и могут обращаться в арбитражный суд с заявлением на банкротство и по другим вопросам по ходу процедуры.

Конкурсные кредиторы – это кредиторы должника в части денежных обязательств. К ним не относят:

  1. Уполномоченные органы.
  2. Граждан, перед которыми юрлицо несет ответственность за причиненный вред жизни и здоровью, а также нанесенный моральный вред.
  3. Авторов по вознаграждениям от результатов интеллектуального труда.
  4. Граждан, перед которыми должник имеет обязательства по выплате компенсации сверх нанесенного ущерба по Градостроительному кодексу №190-ФЗ. Такие обязательства возникают при нарушении требований безопасности при строительстве объекта капитального строения и нарушении требований к безопасной эксплуатации зданий и сооружений.
  5. Учредителей и собственников должника по обязательствам, которые связаны в таким участием (например, в виде стоимости пая участника общества или обязательств по дивидендам).
  6. Кредиторов с неденежными требованиями к юрлицу (до введения этапа конкурсного производства).

В качестве конкурсных кредиторов могут выступать не только физические и юридические лица, но и органы федеральной, региональной и муниципальной властей, если они были субъектами гражданско-правовых отношений.

Ключевое отличие конкурсного кредитора от обычных участников состоит в том, что конкурсный кредитор может не только наблюдать за ходом процедуры банкротства, но и напрямую влиять на него, в частности, на такие важные вопросы, как назначение управляющего, переход к отдельным этапам банкротства, определение порядка погашения требований перед кредиторами и правил продажи имущества.

Реестровые кредиторы

Полный спектр прав и обязанностей приобретают конкурсные кредиторы, которые именуются реестровыми. Речь идет о кредиторах, успевших заявить о своих требованиях к должнику в установленном порядке и в положенные по закону сроки.

Для того чтобы получить статус реестрового, кредитор должен заявить о своих требованиях в виде официального документа на имя арбитражного суда. Заявление на включение в реестр должно поступить в суд не позднее 30 дней после введения в отношении должника процедуры наблюдения.

Если кредитор уложится в отведенный по закону срок, то он сможет принять участие в первом собрании кредиторов. Этот исполнительный орган в ходе процесса банкротства наделен важнейшими полномочиями и определяет дальнейшую судьбу банкрота.

С учетом общих положений ФЗ «О несостоятельности» реестровые конкурсные кредиторы наделены правом:

  1. Обращения в суд с ходатайством о предъявлении дополнительных требований к кандидатуре арбитражного управляющего.
  2. Обжаловать действия управляющего, нарушающие их интересы, либо его бездействие.
  3. Участия в собрании кредиторов по п. 1 ст. 12 127-ФЗ.
  4. Созыва собрания кредиторов (если величина их требований не менее 10% от общего объема обязательств или с такой инициативой выступили не менее 1/3 всех кредиторов и уполномоченных органов по п. 1 ст. 14 127-ФЗ).
  5. Участвовать в принятии решений на собрании кредиторов (в частности, о следующей процедуре банкротства или об образовании комитета кредиторов по п. 1, 2 ст. 15 127-ФЗ).
  6. Ходатайствовать перед судом о принятии мер по обеспечению кредиторских требований по п. 1 ст. 46 127-ФЗ.
  7. Обжаловать определение об утверждении мирового соглашения в порядке, прописанном в АПК по п. 1 ст. 162 127-ФЗ.
  8. Заявлять возражения по требованиям других кредиторов по п. 2 ст. 71, п. 3 ст. 100 127-ФЗ.

Конкурсные кредиторы также наделены всеми правами по ст. 41 АПК: знакомиться с материалами дела, снимать с них копии, предоставлять доказательства и пр.

Если кредитор не успеет заявить о своих требованиях на этапе наблюдения, он может сделать это на других этапах банкротства. Реестр будет закрыт через 2 месяца после начала процедуры конкурсного производства. Пропуск указанного срока означает, что кредитор приобретает статус зареестрового.

Он сможет восстановить пропущенные сроки в судебном порядке при наличии уважительной причины.
Требования реестровых кредиторов погашаются в порядке очередности в составе третьей очереди кредиторов.

Обязательства перед ними удовлетворяются из сформированной конкурсной массы за счет активов должника и продажи принадлежащего ему имущества.

Кредиторы по текущим платежам

При рассмотрении проблемы разграничения кредиторов на конкурсных и текущих можно обратиться не только к 127-ФЗ, но и Постановлению Пленума ВАС от 2009 года №60. В Пленуме был проведен детальный анализ обозначенной тематики.

К текущим относят требования об оплате товаров, работ и услуг, которые были выполнены после принятия заявления о банкротстве, хотя договор был подписан до данной процедуры. Также к текущим относят требования по уплате процентов за пользование заемными средствами, если они возникли в ходе процедуры банкротства.

На основании ст. 5 127-ФЗ текущие платежи подразделяются на две группы:

  1. Денежные обязательства о выплате зарплаты и выходного пособия, которые возникли после начала процесса банкротства.
  2. Денежные обязательства перед кредиторами, которые возникли после возбуждения производства по делу о банкротстве (например, по коммунальным платежам или аренде).

Для погашения обязательств перед кредиторами по текущим платежам им не нужно включаться в реестр кредиторов. Все требования заявляются в общеисковом порядке, а не в делах о банкротстве по п. 2, 3 ст. 5 127-ФЗ.

Кредиторы по текущим платежам не являются участниками в деле о банкротстве. Но обязательства перед ними удовлетворяются перед погашением требований конкурсных кредиторов, включенных в реестр.

Особая роль текущих кредиторов связана с тем, что, благодаря им, у управляющего есть возможность провести сам этап конкурсного производства.

Они позволяют пропорционально и соразмерно погасить требования кредиторов с учетом очередности.

По Постановлению Пленума ВАС №63 реестровые требования не могут в дальнейшем переквалифицировать в текущие.

Иное

Особую группу кредиторов в деле о банкротстве образуют залоговые кредиторы. Такие кредиторы обладают привилегированным положением в делах о банкротстве, так как обязательства перед ними погашаются в приоритетном порядке за счет продажи залогового имущества.

Особый привилегированный статус залоговых кредиторов лишает их права выступать участниками процесса признания финансовой несостоятельности и возможности ать на собраниях кредиторов. Вернуть право голоса залогодержатели могут только через отказ от особого статуса.

В случае продажи залогового имущества за сумму, которая превышает долги перед залогодержателем, она перечисляется только в размере суммы долга. В остальных ситуациях кредитор может рассчитывать на получение 70% от вырученной суммы в результате продажи залога.

20% уйдет к кредиторам 1 и 2 очереди, 10% – на погашение судебных издержек. По непогашенной сумме долга залоговый кредитор может быть включен в состав требований кредиторов третьей очереди.

Требования кредиторов, которые не успели заявить о своих требованиях до закрытия реестра, именуются зареестровыми.

Такие кредиторы могут рассчитывать на погашение задолженности перед ними только после полного удовлетворения требований реестровых кредиторов в составе третьей очереди. С учетом того, что процесс банкротства инициируется при недостаточности имущества должника, требования реестровых кредиторов редко удовлетворяются в полном объеме.

По этой причине к погашению обязательств перед зареестровыми кредиторами дело доходит редко.

Таким образом, среди кредиторов в рамках дела о банкротстве следует различать группы конкурсных кредиторов. Среди них выделяют реестровых и зареестровых кредиторов. Отдельную группу образуют кредиторы с требованиями по текущим платежам. Особым привилегированным статусом обладают залоговые кредиторы.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефоны горячей линии. 24 часа бесплатно! 

+7 (499) 110-86-72

Москва и область

Кредиторы: понятие, виды, реестр требований

Отношения должника и кредитора в гражданском праве. Понятие и виды обязательств документы к банкротству
Определение 1

Кредиторы – лица, которые имеют в отношении должника право требования по денежным и другим обязательствам, об оплате труда граждан, работающих по трудовому договору, о выплате выходных пособий, об уплате обязательных платежей.

При этом выделяют в отдельное понятие кредиторов конкурсных, которые имеют право на обращение с заявлением о признании должника банкротом в арбитражный суд, и принимают непосредственное участие в деле о несостоятельности.

Определение 2

Кредиторы конкурсные являются кредиторами по денежным обстоятельствам. Исключение составляют:

  • участники (учредители) должника по обязательствам, которые вытекают из данного обязательства;
  • авторов по вознаграждениям;
  • граждан, перед которыми должник имеет обязательства по уплате компенсации помимо возмещения вреда, которое предусмотрено Градостроительным кодексом РФ;
  • граждан, перед которыми должник имеет ответственность по причине причинения морального вреда, причинение ущерба здоровью или жизни;
  • уполномоченных органов.

Конкурсными кредиторами могут являться не только юридические или физические лица, но и муниципальные образования, если они выступают в роли субъектов правовых гражданских отношений, а также Российская Федерация.

Само понятие «кредитор» также используется в ГК РФ. В российском гражданском праве кредитор – это одна из сторон в обязательстве, имеющая право требовать исполнения обязанности от должника.

В статьях Закона о банкротстве определяется круг субъектов, которые могут рассматриваться в качестве кредиторов, однако он не совпадает с тем, кто понимается под кредиторами согласно ГК РФ.

Так, кредиторами могут быть не только субъекты правовых гражданских отношений, но и иных отношений, куда входят также правовые публичные отношения, то есть кредитором является субъект, по отношению, к которому должник несет обязательство по уплате денежной суммы по основаниям, которые предусмотрены налоговым, трудовым, гражданским или иным законодательством страны. Также в Законе о банкротстве прописана возможность наделения субъекта статусом кредитора еще и с учетом характера возникших обстоятельств, то есть только то лицо, чьи требования имеют денежный характер, может стать кредитором. Напротив, в Гражданском кодексе РФ прописаны в качестве кредиторов лица, в пользу которых должником должны совершиться определенного рода действия, например: возврат денег, выполнение определенной работы, передача имущества и т. п., то есть требования о взыскании в данном случае могут носить как неденежный, так и денежный характер.

Реестр требований кредиторов

Все расчеты с кредиторами должны вестись в соответствии с реестром требований кредиторов.

Так, согласно Закону о банкротстве, реестр требований кредиторов находится в ведении реестродержателя или арбитражного управляющего, в роли которого может выступать участник рынка ценных бумаг, ведущий деятельность по оформлению реестра владельцев ценных бумаг. Привлечение реестродежателя становится обязательным в том случае, если общее число конкурсных кредиторов, требования которых содержатся в реестре, превышает 500.

Общее собрание кредиторов выносит решение о выборе и привлечении реестродежателя для ведения реестра требований кредиторов. Допускается принятие такого решения временным управляющим до проведения первого собрания.

Также в решении собрания кредиторов о назначении реестродежателя обязательно должен содержаться утвержденный с реестродержателем размер оплаты его услуг. В том случае, если собрание кредиторов не установило иной источник оплаты работы реестродержателя, то оплата производится за счет средств должника.

Соответствующий договор с реестродежателем арбитражный управляющий должен подписать не позднее, чем через пять дней с даты его назначения собранием кредиторов. Главным условием для заключения подобного договора с реестродежрателем, является наличие у последнего договора страхования по риску причинения убытков лицам, которые участвуют в деле о несостоятельности.

Замечание 1

Учет требований кредиторов в реестре записывается в национальной валюте. В рублях по курсу Банка России учитываются требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте.

Исключение кредиторских требований из реестра возможно только реестродержателем или арбитражным управляющим и только на основании судебных актов. Исключение могут составлять требования об оплате труда лиц, с которыми заключен договор трудового найма, и о выплате выходных пособий, включение в реестр, которых, происходит по представлению арбитражного управляющего.

В реестр требований кредиторов сходят следующие сведения:

  • о причинах появления требований;
  • о порядке их погашения;
  • о размере требований кредиторов;
  • о каждом кредиторе.

В реестре в составе требований кредиторов 3-й очереди прописываются требования конкурсных кредиторов, которые должник обеспечивает своим имуществом.

Требования кредиторов

По требованию кредитора реестродержатель или арбитражный управляющий должен в течение 5 рабочих дней с момента получения данного требования направить этому кредитору выписку из реестра об очередности, составе и размере удовлетворения его требований.

Реестродержатель обязан отправить кредитору копию реестра заверенную арбитражным управляющим, в том случае, если сумма задолженности кредитору составляет более одного процента от общей задолженности.

Затраты по подготовке и отправке выписки и копии реестра оплачивает кредитор.

Кредиторы имеют право предъявить должнику свои требования в течение 30 календарных дней с момента опубликования сообщения о начале наблюдения, после чего, они могут участвовать в первом собрании кредиторов.

Также эти требования должны быть направлены временному управляющему, должнику и в арбитражный суд с приложением документов (судебный акт и пр.), которые доказывают правомерность этих требований. Далее требования прописываются в реестре кредиторов, на основании определения арбитражного суда.

В том случае, если требования кредиторов были предоставлены после того, как истек срок для предъявления требований, они должны быть рассмотрены в арбитражном суде.

Замечание 2

Требования о признании и исполнении иностранного судебного решения, которые были вынесены против лица, в отношении которого была инициирована процедура банкротства и вынесено определение о введении наблюдения, также предъявляются в арбитражный суд, в котором рассматривается дело о банкротстве.

Текущими платежами не являются требования о применении мер ответственности за нарушение денежных обязательств, подлежащих включению в реестр.

Согласно Закону о банкротстве эти требования должны быть учтены в реестре отдельно и удовлетворены только после погашения причитающихся процентов и основной суммы задолженности.

Для целей определения числа на собрании кредиторов эти требования не учитываются.

Арбитражный суд рассматривает требования кредиторов, по которым не было заявлено возражений для проверки наличия оснований для их включения в реестр и для проверки их обоснованности. Рассматривать указанные требования можно без привлечения лиц, которые участвуют в деле.

Замечание 3

В течение одного месяца с момента истечения 15-дневного срока предъявления возражений в отношении требований кредиторов судьей арбитражного суда рассматриваются указанные требования.

Определение об отказе во включении или о включении требований кредиторов в реестр может быть обжаловано и вступает в силу немедленно. Данное определение арбитражный суд направляет реестродержателю, кредитору, который предъявил требования, арбитражному управляющему и должнику.

В том случае, если есть необходимость завершения рассмотрения требований кредиторов, которые были предъявлены в установленный законом срок, арбитражный суд может вынести определение о переносе на более поздний срок рассмотрения дела, при этом временный управляющий будет обязан также перенести первое собрание кредиторов.

Если требования к должнику предъявляются кредиторами в процессе внешнего управления, то порядок действий будет точно такой же. При этом предъявивший требования кредитор должен произвести возмещение расходов на уведомление о предъявлении этих требований кредиторов внешнему управляющему.

С момента получения кредиторских требований и уплаты по издержкам на уведомление кредиторов о предъявлении данных требований, внешнему управляющему дается не более пяти рабочих дней для уведомления кредиторов, требования которых будут внесены в реестр, о получении требований кредитора и предоставить им возможность ознакомиться с требованиями и связанными с ними документами. Такой же срок (пять дней) со дня отправки уведомлений, дается внешнему управляющему для предоставления подтверждений об уведомлении кредиторов в арбитражный суд.

Замечание 4

В том случае, если имеет место отказ от компенсации расходов по уведомлению кредиторов, кредитора, который предъявил требование, арбитражный суд должен вынести соответствующее определение и вернуть требование.

Допускается предъявление возражений касательно кредиторских требований в арбитражный суд. Срок по данной процедуре составляет 30 дней с момента направления внешним управляющим уведомлений кредиторам.

В том случае, если арбитражный суд признает неуважительными причины, по которым требования не были заявлены, в процессе наблюдения арбитражный суд в определении о включении требования кредитора в реестр имеет право переложить обязанность по компенсации расходов кредитора на уведомление на должника.

Должник: обязательство, понятие, виды

Отношения должника и кредитора в гражданском праве. Понятие и виды обязательств документы к банкротству

Каждый заключенный договор предусматривает не только права, но и обязательства. Поставив подпись в документе, заинтересованные в сделке лица, соглашаются с его условиями и обязываются выполнить их в срок и полностью. В процессе выполнения требований соглашения стороны приобретают соответствующий статус: должник или кредитор.

Обязательство, понятие и виды

Обязательство – это правовая норма, которая возникает между лицами, согласно которой одна сторона обязана сделать в пользу другой стороны, предусмотренные договорными отношениями действия или же бездействовать. Такими обязательными действиями согласно условиям соглашения могут быть: выполнение работ, предоставление услуг, оказание финансирования и т.д. Во время его выполнения, каждая из сторон получает свой статус:

  • должник это сторона обязательства, которая должна выполнить в пользу другого лица определенные действия;
  • кредитор – лицо, в сторону которой направлены действия или бездействия неплательщика.

Также обязанность может возникнуть в результате причинения вреда или неправомерного обогащения.

Количество лиц, состоящих, на любой стороне не ограничено. Все отношения между ними регулируются нормами гражданского кодекса.

Обязательства могут применяться к требованиям, которые предусмотрены:

  • корпоративными отношениями;
  • в случае применения последствий недействительности сделки.

В законодательстве предусмотрены следующие разновидности обязательств:

  • альтернативное. Чтобы выполнить условия угоды лицу необходимо выполнить одно или несколько действий из всего перечня возможных вариантов. Особенности этой обязанности является то, что после осуществления выбора она перестает быть альтернативной;
  • факультативное. В этом случае неплательщику предоставляется право заменить одно действие другим, которое предусмотрено угодой.

Также различают действия в зависимости от предмета договора:

  • предоставление услуг (страхование, кредитования, лизинг, факторинг);
  • поставку продукции (возникают на основании договора поставки, купли-продажи, мены и т.д.);
  • выполнение работ (подряд, договор на выполнение работ).

Солидарное обязательство

Если в соответствии с условиями контракта предусмотрено наличие нескольких лиц, которые должны выполнить определенные действия в пользу другой стороны, то — это солидарные должники.

В этом случае кредитор имеет полное право выставлять требование как одному неплательщику, так и всем вместе одновременно, причем это может быть выполнение абсолютно всех условий или только определенных.

Если одно из лиц не выполняет возложенную на себя обязанность, тогда кредитор требует выполнить эти условия соглашения у другого солидарного должника. Так может длиться до того времени, пока все долги перед ним не будут погашены, лишь после этого обязательства содолжников закрываются.

Права должников во время солидарного выполнения требований кредитора:

  1. Полное погашение задолженности одним лицом, автоматически освобождает всех остальных солидарных должников от его выполнения перед кредитором;
  2. Лицо, которое выполнило все условия соглашения за всех заемщиков, вправе требовать от последних выполнений обязанносмтей по договору в равных частях, но уже в его сторону. Если одно из лиц не может выполнить возложенное на него действие, то его обязаны осуществить другие солидарные должники.

Невыполнение условий договора

Невыполнение условия соглашения, как полностью так частично предусматривает осуществление кредитором определенных мероприятий с целью защиты своих интересов.

Одним из таких способов является подача искового заявления в суд.

Последний же во время производства может принять решение о выплате пострадавшей стороне определенную денежную сумму (неустойку, пеню, штраф) за недобросовестное выполнение условий договора.

Невозможность погашения задолженности, в течение предусмотренного законом времени, а именно трех месяцев, предоставляет право другой стороне подать в арбитражный суд заявление о признании заемщика несостоятельным.

И если в ходе судебного производства, будет это доказано, тогда одним из способов возвращение денег будет реализация имущества банкрота. Если в договоре участвовали несколько лиц, не выполнивших обязательства, тогда кредитор вправе обратится в суд с иском к ним всем.

В результате имущество всех солидарных должников находится в зоне риска, то есть подлежит реализации с целью погашения обязательств.

Во время процесса несостоятельности, уполномоченное арбитражным судом лицо, формирует перечень собственности всех неплательщиков, которая подлежит реализации.

Конкурсная масса должника это все движимое и недвижимое имущество, которое является его собственностью на дату начала конкурсного производства, а также то, которое было обнаружено в ходе проведения поисковых мероприятий. За поиск имущества неплательщика несет ответственность конкурсный управляющий.

Поэтому с целью более эффективного ведения дела он может прибегать к помощи оценщиков, бухгалтеров, аудиторов, а также представителей других специальностей.

Не подлежит реализации:

  • собственность должника, которую он арендует;
  • имущество, которое находится у него на ответственном хранении;
  • личное имущество.

Какие взаимоотношения возникают между кредиторов и должником

Отношения должника и кредитора в гражданском праве. Понятие и виды обязательств документы к банкротству

В процессе получения и невозврата займов одновременно могут быть задействованы сразу несколько сторон. Но основными, конечно, остаются две. Во-первых, кредитор. А во-вторых, должник – это сторона обязательства. Стоит рассмотреть эти понятия более подробно.

Какими правами обладают обе стороны

Должником российское законодательство именует физическое или юридическое лицо, которое имеет ряд обязательств, направленных на кредитора. Они в обязательном порядке должны быть закреплены в договоре, заключенном между этими двумя сторонами.

Должник и кредитор в гражданском процессуальном праве определены в качестве сторон в обоюдных обязательствах. В качестве долга в этих отношениях выступают следующие факторы:

  • Деньги.
  • Имущество.
  • Услуга.
  • Действие.

Т. е. должник, согласно экономическому определению, по отношению к кредитору – это дебитор. В любом обязательстве у кредитора всегда активная позиция. Это значит, что является той стороной, которая имеет все права истребовать выполнения долговых обязательств. Должнику же отводится позиция пассивная, т. е. он наделен ответственностью перед кредитором и обязан выполнять свои обязательства.

Следует отметить, что два этих понятия носят обобщенный характер. Они имеют специальные отдельные названия, которые проистекают из характера заключаемого договора. Например, при заключении договора займа должник будет именоваться заемщиком, а кредитор – заимодавцем.

Под категорию должник попадают лица, которых признали таковыми по причине причинения вреда имуществу.

Отношения между кредитором и должником могут носить как финансовый характер, так и любой иной

Обязанности сторон

Если рассматривать взаимоотношения через призму обязательств, то обязанности, впрочем, как и права, возникают лишь между должником и кредитором. У иных лиц в данном случае обязанности отсутствуют, даже если они участвуют в процедуре (если это не определено отдельно условиями договора).

Согласно российским законам, должник обладает правом не исполнять обязательство лично, а возложить его на иное лицо. Если договором не предусмотрена невозможность такой процедуры, то кредитор обязан согласиться с этим.

Каждая сторона обязательства может выступать в единственном лице, а может быть представлена несколькими субъектами (множественность лиц). Она может возникнуть на начальном этапе (например, когда помещение, имеющее несколько хозяев, сдают в аренду), а может возникнуть и в процессе (например, при реорганизации юридического лица).

При такой форме допустимы следующие варианты:

  • Когда кредитор – это не одно, а сразу несколько лиц (активная множественность).
  • Если более одного лица выступают в качестве должника (пассивная).
  • Сразу несколько лиц у обеих сторон обязательства (смешанная).

При такой форме обязательства могут быть следующих видов:

  • Долевые.
  • Солидарные.
  • Субсидиарные.

При долевом обязательстве возможно возникновение множественности всех трех видов. Если она является активной, то у каждого кредитора есть право требования исполнения обязательств в его пользу в равных долях.

В случае когда множественность пассивная, должник исполняет обязательства в соответствующей доле каждому кредитору. Здесь типичным примером может являться дележ имущества между наследниками.

Долговые обязательства могут быть поделены между несколькими лицами

При смешанной форме и должники, и кредиторы имеют право требовать исполнения обязательств в определенных долях. К примеру, когда жилплощадь, принадлежащую нескольким владельцам, продают ее нескольким лицам.

Солидарное обязательство возникает в следующих случаях:

  • Когда оно предусмотрено заключенным договором.
  • Если таковое установлено законом.
  • При условии, что предмет обязательства является неделимым.

Когда обязательства касаются предпринимательской деятельности, закон устанавливает противоположную презумпцию. Такие обязательства расцениваются как солидарные (если закон не предусматривает иное).

Как происходит взаимодействие должника и кредитора

Если в процессе совершения сделки должник серьезно нарушает свои обязательства, у взыскателя есть право подать требование расторжения договора. В качестве причин могут расцениваться следующие действия:

  • Если должник не исполняет денежные обязательства по любой причине (неплатежеспособность не является аргументом в пользу неплательщика).
  • Нарушения условий договора аренды и т. п.
  • Задолженность по договору аренды.
  • Просрочка платежей и пр.

В таком случае первоначально кредитор составляет письменную претензию и уведомляет должника, отправив ее на его адрес. На этом этапе возможно обоюдное прекращение договора до суда. Всегда следует помнить, что на активность кредитора в первую очередь оказывает влияние поведение должника. В частности, регулярность общения. Его всегда необходимо держать в курсе своих финансовых возможностей.

Неисполнение долговых обязательств приводит к расторжению договора

Причины прекращения обязательств

Основания для прекращения обязательств могут носить принудительный характер, а могут быть по обоюдной договоренности.

Причинами принудительного прекращения могут являться следующие факторы:

  • Невозможность одной или обеих сторон исполнять обязательства.
  • В случаях, когда должник и кредитор совпали в одном лице.
  • Смерть участника договора.
  • Прекращение деятельности организации (ликвидация).

По одиночному или обоюдному волеизъявлению договор перестает действовать:

  • При условии, что исполнены все обязательства (к примеру, оказана услуга, возвращена вещь или при погашении долга и пр.).
  • При осуществлении уступки прав требований (цессия).
  • Переход долгового обязательства.
  • Когда произведен зачет.
  • В случае обновления обязательств.
  • Когда заимодавец отказывается от своих требований.
  • Если должник предоставляет отступное, т. е. что-либо взамен предусмотренных договором обязательств.
  • При обоюдных уступках (например, если решено заключить мировое соглашение, которое должно быть утверждено арбитражным судом).

Расторжение договора оформляется согласно нормам действующего на сегодняшний день российского законодательства только письменно. Оно может иметь следующие формы:

  • Соглашение.
  • Расписка.
  • Заключение.
  • Прочие формы.

При ликвидации организации долговые обязательства прекращают существовать

Особенности мирового соглашения

На какой бы стадии не находились долговые обязательства у сторон – участников всегда есть возможность заключить мировое соглашение. Сделать это может одна из сторон, арбитражный управляющий (право выбора этой кандидатуры есть и у должника, и у кредитора), если началось дело о банкротстве. Процедура эта имеет ряд характерных особенностей:

  • Обязательно устанавливается период, в течение которого должник обязан выполнить обязательство в денежном эквиваленте.
  • Существующий долг по кредиту может быть подвержен реструктуризации.
  • Возможна продажа личного имущества должника с целью погашения задолженности.
  • Сроки возврата долга допустимо отложить на определенный срок и при этом не распродавать имущество заемщика.
  • Должнику может быть предоставлено право сохранения своего бизнеса, т. е. его не будут объявлять банкротом.

Основная цель мирового соглашения – поправка платежеспособности должника. Заключение подобного соглашения осуществляется в несколько этапов:

  • Несостоятельный должник принимает соответствующее решение.
  • Совет кредиторов выносит свое одобрение.
  • Непосредственно заключение и подписание мирового соглашения.

Сам документ обязательно должен пройти процедуру утверждения арбитражным судом, который вправе отказать по нескольким причинам:

  • Если у должника наличествуют задолженности перед другими кредиторами.
  • Когда сам документ составлен с нарушениями.
  • При условии, что данное соглашение нарушает действующее законодательство России.
  • Когда документом не учитываются права третьих лиц.

При необходимости кредитор и должник могут всегда заключить мировое соглашение

При неисполнении обязательств, чтобы забрать свой долг, кредитор наделен правом на подачу в суд заявления о признании должника банкротом. Если в суде сумеют установить, что таковое произошло по вине кредитора, то сумма выплат может быть уменьшена.

Взыскание задолженности во время исполнительного производства процедуры банкротства возможно только в ряде случаев, которые напрямую зависят от времени появления и от характера задолженности.

Ряд должников, чтобы избежать выполнения обязательств, предпочитают ликвидировать компанию. В таком случае кредитор может обратиться в суд с просьбой обязать первых компенсировать всю задолженность. В отношении них, как и для должников, которые отсутствуют, возможно применение упрощенной процедуры банкротства.

Первой судебной процедурой, которая применяется к должнику, будет распоряжение его имуществом, когда составляется реестр кредиторов, их требований и выявляется с целью сохранения имущество.

Все имущество, стоимость которого превышает 100 тыс. рублей, может быть реализовано на электронных торгах. Совершаются они в виде аукционов. Кредитор имеет право контролировать законность распределения денежных средств, вырученных с торгов.

Занять денежные средства у банка могут многие. Но прежде чем решиться на такой шаг, стоит максимально рассчитать свои возможности и потенциальные риски, чтобы процедура банкротства не превратилась в реальность и не лишила имущества.

Об отличиях кредитора от инвестора и спонсора можно узнать из видео:



Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.